CCTV News: A Administração do Estado para Supervisão e Administração Financeira anunciou os dados sobre os principais indicadores regulatórios do setor bancário e de seguros no primeiro trimestre de 2025.

1. Os ativos totais das indústrias bancárias e de seguros mantiveram crescimento

No final do primeiro trimestre de 2025, o total de ativos de moedas nacionais e estrangeiras de instituições financeiras no setor bancário do meu país foi de 458,3 trilhões de yuans, um aumento de 6,7% ano a ano. Entre eles, a quantidade total de ativos de moeda doméstica e estrangeira de grandes bancos comerciais foi de 198,5 trilhões de yuans, um aumento de 7,3% ano a ano, representando 43,3%; O valor total dos ativos de moeda nacional e estrangeira dos bancos comerciais de estoque conjunto foi de 75,5 trilhões de yuan, um aumento de 5,2% ano a ano, representando 16,5%.

No final do primeiro trimestre de 2025, o total de ativos de instituições financeiras no setor de seguros (excluindo instituições intermediárias de seguros profissionais) foram de 37,8 trilhões de yuan, um aumento de 1,9 trilhão de yuans desde o início do ano, um aumento de 5,4%. Entre eles, as companhias de seguros imobiliárias foram de 3,1 trilhões de yuans, um aumento de 6,2% em relação ao início do ano; As companhias de seguros de vida foram de 33,1 trilhões de yuan, um aumento de 4,8% em relação ao início do ano; As empresas de resseguro foram de 842,3 bilhões de yuan, um aumento de 1,7% em relação ao início do ano; As empresas de gerenciamento de ativos de seguros foram de 132,6 bilhões de yuan, um aumento de 3,8% em relação ao início do ano.

2. Os serviços financeiros nas indústrias bancárias e de seguros continuaram fortalecendo

No final do primeiro trimestre de 2025, o saldo de empréstimos inclusivos para pequenas e microempresas nas instituições financeiras bancárias foi de 35,3 trilhões de yuans, um aumento de 12,5% ano a ano. O equilíbrio de empréstimos agrícolas inclusivos foi de 13,7 trilhões de yuan, um aumento de 795,5 bilhões de yuan desde o início do ano.

No primeiro trimestre de 2025, a receita de prêmio de seguro original da companhia de seguros foi de 2,2 trilhões de yuan, um aumento de 0,8% ano a ano; A remuneração e as despesas de pagamento foram de 827,4 bilhões de yuan, um aumento de 12,2% ano a ano; O número de novas apólices de seguro foi de 24,9 bilhões de yuans, um aumento de 20,7% ano a ano.

3. A qualidade geral dos ativos de crédito dos bancos comerciais é estável

No final do primeiro trimestre de 2025, o equilíbrio de empréstimos não-desempenho de bancos comerciais (pessoas jurídicas, o mesmo abaixo) foi de 3,4 trilhões de yuans, um aumento de 157,4 bilhões de yuan do final do trimestre anterior; A taxa de empréstimo que não realiza bancos comerciais foi de 1,51%, um aumento de 0,01 pontos percentuais em relação ao final do trimestre anterior.

No final do primeiro trimestre de 2025, o saldo normal do empréstimo de bancos comerciais era de 223,7 trilhões de yuan, dos quais o saldo normal do empréstimo era de 218,7 trilhões de yuans, e o equilíbrio de empréstimos de atenção foi de 5 trilhões de yuan.

4. Os bancos comerciais têm recursos de compensação de risco suficientes como um todo.

No primeiro trimestre de 2025, os bancos comerciais alcançaram um lucro líquido cumulativo de 656,8 bilhões de yuan. A margem de lucro médio de capital foi de 8,82%, um aumento de 0,72 pontos percentuais em relação ao final do trimestre anterior. A margem de lucro médio do ativo foi de 0,68%, um aumento de 0,05 pontos percentuais em relação ao final do trimestre anterior.

No final do primeiro trimestre de 2025, o equilíbrio de provisões de perda de empréstimos para bancos comerciais foi de 7,2 trilhões de yuan, um aumento de 227,3 bilhões de yuan no final do trimestre anterior; O índice de cobertura da provisão foi de 208,13%, uma queda de 3,06 pontos percentuais em relação ao final do trimestre anterior; O índice de provisão de empréstimos foi de 3,15%, uma redução de 0,03 pontos percentuais em relação ao final do trimestre anterior.

No final do primeiro trimestre de 2025, o índice de adequação de capital dos bancos comerciais (excluindo agências bancárias estrangeiras) foi de 15,28%, o índice de adequação de capital de Nível 1 foi de 12,18%e o índice de adequação de capital do Nível 1 foi de 10,70%.

5. Os indicadores de liquidez dos bancos comerciais permanecem estáveis ​​

No final do primeiro trimestre de 2025, o índice de cobertura de liquidez dos bancos comerciais foi de 146,20%, uma redução ano a ano de 4,63 pontos percentuais; A proporção de fundos estáveis ​​líquidos foi de 127,57%, um aumento ano a ano de 2,25 pontos percentuais; O índice de liquidez foi de 76,15%, um aumento ano a ano de 7,49 pontos percentuais; O índice de reserva em excesso de RMB foi de 1,20%, uma queda ano a ano de 0,50 pontos percentuais; A taxa de depósito e empréstimo (calibre doméstico RMB) foi de 80,01%, um aumento ano a ano de 1,21 pontos percentuais.

6. A solvência das companhias de seguros permanece suficiente

No final do primeiro trimestre de 2025, o índice abrangente de adequação de solvência das companhias de seguros foi de 204,5%, e a taxa de adequação de solvência principal foi de 146,5%. Entre eles, os índices abrangentes de adequação de solvência das companhias de seguros de propriedade, companhias de seguros de vida e empresas de resseguro são 239,3%, 196,6%e 255%, respectivamente; As taxas de adequação da solvência principal são 209,5%, 132,8%e 221,6%, respectivamente.